म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें। पूरी जानकारी आसान भाषा में | Mutual Fund me Invest Kaise Kare
आज के समय में इन्वेस्टमेंट के जितने विकल्प मौजूद है। म्युचुअल फंड उनमे से एक है। म्यूचुअल फंड नए जमाने का इन्वेस्टमेंट विकल्प है।
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करने के भी बहुत से फंड मौजूद है, जिसमे इक्विटी और डेब्ट फंड कुछ अच्छे है |
म्यूचुअल फंड में आपको छोटी बचत योजनाओं, एफडी और बैंक जमा धनराशि से अधिक बल्कि दोगुने तक रिटर्न मिल सकता है। लेकिन बहुत से लोग म्यूचुअल फंड में निवेश करने का तरीका नहीं जानते है जिसके कारण वे म्यूचुअल फंड में निवेश करने से डरते है | म्यूचूअल फंड क्या हैं। ( Mutual Fund Kya Hai ) इसें हम पहले ही बता चुके हैं। अगर आप जानना चाहते हैं कि म्यूचूअल फंड क्या हैं तो आप इस लिंक पर क्लिक करके जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।
लेख में हम आपको बताएंगे की म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें यहां हम आपको बताएँगे कि म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कैसे करें Mutual Fund me Invest Kaise Kare, म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें mutual fund me investment kaise kare
सबसे पहले निवेश के लिए केवाईसी जरूरी है
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट शुरू करने के लिए सबसे पहले आपको अपनी केवाईसी कराना जरूरी है। तभी आप म्युचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट कर सकते है। केवाईसी की ये प्रक्रिया भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के द्वारा शुरू की गई है।
अगर आप भी म्युचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करना चाहते है तो आप सबसे पहले सेबी के पास रजिस्टर्ड मध्यस्थ (Intermediary), जिसमें म्यूचुअल फंड हाउस, वितरक या ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपनी केवाईसी करवा सकते हैं।
सेबी ने अपने ग्राहकों को धोखाधड़ी से बचने के लिए इस प्रक्रिया को शुरू किया है। बिना केवाईसी के आप इस प्लेटफॉर्म पर निवेश नहीं कर सकते है। इससे म्यूचुअल फंड निवेशक के रूप में आपकी पहचान की पुष्टि की जाती है।
केवाईसी कराने का ऑनलाइन तरीका –
- किसी भी मध्यस्थ वेबसाइट से एक केवाईसी फॉर्म डाउनलोड करें।
- फॉर्म को डाउनलोड करने के बाद फॉर्म भरे।
- फॉर्म के साथ पहचान और पते के आई-डी प्रूफ की सेल्फ-अटेस्टेड कॉपियों को अटैच करें ।
- फॉर्म पर एक पासपोर्ट साइज फोटो चिपका कर उस पर हस्ताक्षर करें ।
- इस फॉर्म के सत्यापन के लिए आप किसी फंड हाउस, आरटीए (रजिस्ट्रार एंड ट्रांसफर एजेंट) या निवेशक सेवा केंद्र की ब्रांच पर जाएं।
- वहां पर आपको डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन के लिए असली डॉक्यूमेंट दिखाने होंगे।
ऑनलाइन केवाईसी की प्रक्रिया को पूरा करने के लिए
- सबसे पहले आप किसी भी फंड हाउस की वेबसाइट पर जाएं
- वहां पर सबसे पहले आपको अपनी पर्सनल जानकारी भरनी होगी
- पर्सनल जानकारी भरने के बाद आपको अपने जरूरी दस्तावेजों की स्कैन कॉपी जैसे कि ( पैन कार्ड और पहचान पत्र या ड्राइविंग लाइसेंस ) जमा करनी होंगी
- यहां पर आपको एक वीडियो कॉल से भी गुजरना होगा।
म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए कुछ जरूरी दस्तावेज
- पहचान के लिए प्रूफ पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आई-डी कार्ड में से कोई एक डॉक्यूमेंट होना जरूरी है।
- निवेशक की वर्तमान में खींची गई एक फोटो
- एड्रेस प्रूफ के लिए आधार कार्ड , पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस , राशन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र – गैस बिल ,टेलीफोन बिल , बिजली का बिल , में से एक दस्तावेज होना जरूरी है।
- म्यूचुअल फंड में पैसों को इन्वेस्ट और रिडीम करने के लिए आपके पास बैंक खाता होना जरूरी है
- इसके अलावा आपको ईमेल आई-डी और एक मोबाइल नंबर की भी जरूरत पड़ेगी
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कैसे करें Mutual Fund me Invest Kaise Kare
म्यूचुअल फंड में निवेश करने का पहला तरीका
म्यूचुअल फंड में निवेश करने का यह तरीका काफी आम है। इसमें कोई भी निवेशक किसी एजेंट के माध्यम से पैसों को निवेश कर सकता है लेकिन यदि आपको म्युचुअल फंड एजेंट ढूंढने में दिक्कत हो रही है तो आप जिस भी कंपनी में निवेश करना चाहते है।
उस कंपनी की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाकर भी निवेश कर सकते है या आप वेबसाइट से टोल फ्री हेल्पलाइन नंबर लेकर बात कर सकते है ।
आपके क्षेत्र में जो भी एजेंट होगा कंपनी की तरफ से आपको उससे संपर्क करा दिया जाएगा। फिर आप उस एजेंट की मदद से निवेश कर सकते हैं।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने का दूसरा तरीका
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आप किसी ब्रोकर या किसी म्यूचुअल फंड बेचने वाली वेबसाइट के माध्यम से भी इन्वेस्टमेंट कर सकते है।
अगर कई निवेशक शेयर बाजार में निवेश करते हैं तो वह अपने ब्रोकर अकाउंट के माध्यम से भी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।
यही नहीं म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करने लिए देश में एक दर्जन से ज्यादा वेबसाइट हैं जो फंड बेचती है | कोई भी इन्वेस्टर इन वेबसाइट पर आकर अपना रजिस्ट्रेशन कराने के बाद म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं। जरूरत पढ़ने पर यह वेबसाइट अपने एजेंट को भी इन्वेस्टरों के पास मदद के लिए भेजती है।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने का तीसरा तरीका
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आप डायरेक्ट प्लान में भी निवेश कर सकते है। सेबी के नये नियम के बाद सभी म्यूचुअल फंड कंपनियां अपनी सभी स्कीम्स में डायरेक्ट प्लान का विकल्प भी देती हैं।
इस तरह के प्लान में निवेश की प्रक्रिया पूरी तरह ऑनलाइन रहती है । निवेशक म्युचुअल फंड कंपनी की वेबसाइट पर जाकर भी सीधे स्कीम चुन सकते हैं और कुछ स्टेप में ही निवेश की प्रक्रिया को पूरा कर सकते है | यहां पर पेमेंट भी ऑनलाइन करना पड़ता है
म्यूचुअल फंड में निवेश चौथा तरीका
अगर आप म्युचुअल फंड में निवेश करना चाहते और आपको म्यूचुअल फंड के बारे में जानकारी नहीं है। आप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करने से पहले किसी म्युचुअल फंड एक्सपर्ट्स की मदद भी ले सकते है|
क्योंकि अधूरी जानकारी की वजह से आपको नुकसान भी हो सकता है | लेकिन अगर आपको निवेश के बारे में अच्छी जानकारी है तो आप म्यूचुअल फंड का अच्छा प्लान देखकर उसमे डायरेक्ट इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।
इस प्रकार के म्युचुअल फंड में आपको दूसरे तरीकों से ज्यादा रिटर्न मिल सकता है | इसकी बड़ी वजह यह है कि इसमें आपको किसी एजेंट को कमीशन नहीं देना पड़ता है जिसकी वजह से रिटर्न थोड़ा ज्यादा मिलना संभव हो जाता है।
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निवेश करने के कुछ प्लेटफॉर्म
म्यूचुअल फंड हाउस (ऑनलाइन, ऑफ-लाइन, मोबाइल ऐप) : आप किसी AMC (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) के ऑफिस या फंड हाउस की वेबसाइट पर जाकर निवेश कर सकते हैं लेकिन यदि आपकी केवाईसी की प्रक्रिया पूरी नहीं हुई है तो आप निवेश नहीं कर सकते।
परन्तु अगर आपकी केवाईसी की प्रक्रिया पूरी है तो आप निवेश करना शुरू कर सकते हैं। एसेट मैनेजमेंट कंपनी के फंड में इन्वेस्टमेंट करने के लिए कुछ मोबाइल एप्लीकेशन भी उपलब्ध है जिनके माध्यम से आप आसानी से निवेश कर सकते है |
आरटीए : आप किसी भी सेबी में पंजीकृत आरटीए के पास जा सकते हैं, वहां पर अपना आवेदन फॉर्म भरने के बाद ब्रांच ऑफिस में चेक या बैंक ड्राफ्ट जमा करके आप इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते हैं।
निवेशक सेवा केंद्र आईएससी : ये मूल रूप से देश के विभिन्न हिस्सों में म्यूचुअल फंड या आरटीए के फिजिकल ब्रांच ऑफ़िस हैं। आप इन केंद्र के माध्यम से अपना इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते हैं।
फिनटेक निवेश प्लेटफॉर्म : ऑनलाइन म्यूचुअल फंड एग्रीगेटर्स या थर्ड-पार्टी प्लेटफॉर्म (जैसे कि ग्रो, स्क्रिपबॉक्स और फंड्स इंडिया) आरटीए की तरह म्युचुअल फंड के प्लेटफॉर्म हैं | ये अपनी वेबसाइट और ऐप्लिकेशन के माध्यम से निवेश और ऑपरेट करने की सुविधा प्रदान करते हैं। – यही नहीं आप डीमेट अकाउंट के जरिए डायरेक्ट और स्टॉक एक्सचेंज के जरिए भी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते हैं |
म्यूचुअल फंड में क्यों निवेश करें?
म्यूचुअल फंड को मैनेज करना काफी आसान है | आप कभी भी म्यूचुअल फंड को खरीद या बेच सकते है लेकिन आप बैंक एफडी, PPF या बीमा को आप सरकारी छुट्टी या रविवार को नहीं खरीद बेच सकते हैं।
म्यूचुअल फंड में आप कम निवेश और सस्ते स्टाक बांड खरीद कर भी शुरुआत कर सकते है। आप जिस भी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करते है उस फंड में से किसी एक जगह पैसा नहीं लगाया जाता है। बल्कि अलग-अलग जगह पर इन्वेस्टमेंट किया किया जाता है ताकि किसी एक क्षेत्र में मंदी आने पर दूसरे क्षेत्र से लाभ कमाया जा सके।
म्यूचुअल फंड में म्यूचुअल फंड एक्सपेंस रेश्यो आमतौर पर आपके निवेश के 1.5-2.5% तक होता है। एक्सपेंस रेश्यो वो फीस होती है | जिसे आप AMC को अपना फंड (निवेश) मैनेज करने के लिए देते हैं। यह इसलिए कम है क्योंकि एक म्यूचुअल फंड में कई लोग इन्वेस्टमेंट करते हैं और सब के बीच ये फ़ीस बात जाती है।
क्योंकि म्यूचुअल फंड SEBI ( सेक्योरिटी एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया ) द्वारा रेगुलेट किए जाते हैं और उनके NAV (नेट एसेट वैल्यू) या कीमत का घोषणा प्रतिदिन के आधार पर की जाती है। उनके पोर्टफोलियो की घोषणा भी हर महीने की जाती है और इनके बारे में विभिन्न जानकारी भी जनता को दी जाती है।
म्यूचुअल फंड अपनी इक्विटी स्कीम के द्वारा इखट्टा किये गए पैसों शेयर मार्किट में इन्वेस्टमेंट करते है | स्टॉक मार्केट के बारे में कुछ भी भविष्यवाणी करना कठिन माना जाता है । इसी कारण इक्विटी म्युचुअल फंड को थोड़ा रिस्की भी माना जाता है। लेकिन एक्सपर्ट्स का कहना है कि थोड़ा थोड़ा पैसा लम्बे समय तक लगाया जाए तो अच्छा रिटर्न प्राप्त किया जा सकता है
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म्यूचुअल फंड के बारे में कुछ जरूरी बाते
- म्यूचुअल फंड की इक्विटी स्कीम थोड़ी रिस्की है क्योंकि वे सीधे शेयर बाजार से जुड़ी हुई हैं –
- इक्विटी स्कीम में थोड़ा रिस्की ज़रूर हो सकती है लेकिन रिस्की होने के बावजूद आपको अच्छा रिटर्न मिल सकता है –
- कोई भी म्युचुअल फंड एक्सपर्ट्स हमेशा लम्बे समय के लिए निवेश की सलाह देते हैं –
- म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद समय-समय पर अपने निवेश पोर्टफोलियो की जानकारी लेते रहे
- म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करना थोड़ा रिस्की रहता है इसलिए बेहतर है कि किसी एक्सपर्ट की
- सलाह से ही इन्वेस्टमेंट शुरू करें
- म्यूचुअल फंड में आप एसआईपी के जरिए भी निवेश कर सकते है । इससे आप हर महीने थोड़ा-थोड़ा ही निवेश कर सकते है
निष्कर्ष – mutual fund me invest kaise kare
इस लेख में हमने आपको म्युचुअल फंड में निवेश करने के बारे में संपूर्ण जानकरी दी है कि किस प्रकार आप म्युचुअल फंड में निवेश कर सकते है और इस लेख में हमने आपको उन सभी बातो से रूबरू करवाया है जिनकी जरूरत आपको म्युचुअल फंड में निवेश के दौरान पड़ती है। जैसे कि म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कैसे करें Mutual Fund me Invest Kaise Kare, म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें mutual fund me investment kaise kare
अगर आपको ये जानकारी अच्छी लगी हो तो हमे करेंट करके भी बता सकते है और इस जानकारी को दूसरे के साथ भी शेयर करे ताकि उन्हें भी इस म्युचुअल फंड बिज़नेस के बारे में पता चल सके
